Мошенничество в кредитной сфере в Москве

8 (495) 320-01-11
с ПН по ПТ с 10:00 ч. до 19:00 ч.
г. Москва, Гамсоновский пер., д. 2, стр. 1
Мошенничество в кредитной сфере в Москве
Здесь вы можете быстро получить консультацию
юриста онлайн или по телефону.

Кредитное мошенничество

Российский финансовый рынок пестрит регулярными нарушениями и злоупотреблениями различных масштабов, среди которых лидирующее место занимает кредитное мошенничество. Кредитование потребительских товаров находится в особенной зоне риска, ведь речь идет об упрощенной процедуре оформления договоренностей. Для клиента – это большой плюс, а для кредитора – опасность потерять свои финансовые средства, если что-то пойдет не так.

Мошенничество в сфере кредитования относится к злостным преступлениям, подпадающим под действие Уголовного кодекса РФ. Таким образом, присвоение чужих финансовых средств посредством ложного информирования, недостоверной информации или сознательных финансовых махинаций влечет за собой не только административные последствия.

Ответственность граждан за злоупотребления

Состав преступления подпадает под уголовную ответственность, если:

  • злоумышленнику уже исполнилось как минимум 16 лет;
  • предоставлена информация заведомо ложного характера;
  • заемщик заранее знал, что не сможет вернуть средства;
  • сумма ущерба составляет одну тысячу рублей и более.

Во втором пункте, речь идет об объективной оценке действий совершеннолетнего обвиняемого, намеренно преступившего закон. Третий пункт свидетельствует о субъективном мотивированном оценивании, которое принимается в суде, как дополнительное доказательство, характеризующее злоумышленника, а не как решающий аргумент. Когда сумма убытка банка составляет менее одной тысячи рублей, то проступок может быть рассмотрен в качестве административного нарушения со всеми вытекающими последствиями.

В настоящее время самыми распространенными формами кредитных махинаций являются:

  • выдача займов на подставных лиц;
  • получение средств по поддельным документам;
  • недобросовестность банковских служащих;
  • кредитование коммерческих предприятий.

Если в качестве обманутого выступает финансовое учреждение, то его можно считать пострадавшим от действий мошенников. Когда подобное происходит с физическими лицами, то они становятся потерпевшими от незаконных деяний третьих лиц. Во втором случае, банки все равно будут требовать полного возмещения полученных убытков от того, кто также оказался заложником ситуации. В наше время от граждан ожидается особая осторожность и аккуратность в сфере кредитования.

Использование кредитных кооперативов в преступных целях

Недавно появился еще один вариант получения заемных средств – создание или вступление в кредитный кооператив. Речь идет об объединении граждан или предприятий с целью оказывать финансовую поддержку своим членам по принципу кассы взаимопомощи. Для начала функционирования юридического лица достаточно набрать 5 и более предприятий или 15 человек, заинтересованных в существовании такой структуры.

Организация кооператива требует намного меньше времени и сил, чем банковского учреждения, поэтому риск оказаться обманутыми нечестными дельцами повышается с применением таких ухищрений:

  • создание финансовой пирамиды;
  • агрессивные рекламные компании;
  • завышенные проценты по членским взносам;
  • отсутствие возможности подробного ознакомления с условиями договорных обязательств;
  • предприятие открылось недавно и функционирует не более 3-х лет.

Мошенничество кредитных кооперативов, которые были созданы совсем недавно, встречается повсеместно. По этой причине стоит внимательнее ознакомиться со всеми изложенными факторами, влияющими на окончательное решение заемщика. Когда отсутствует полный допуск к оригиналам учредительных документов – это повод попрощаться с такой кредитной организацией и поискать другой безопасный способ финансирования.

Мошенничество при оформлении кредита сотрудником банка в Москве

В столице осуществляется основной оборот денежных средств. По этой причине неудивительно, что именно московский кредитный сегмент представляет особенный интерес у мошенников разного рода. Непорядочные банковские операторы могут лично проворачивать махинации или вступать в преступный сговор с группой работников, готовых нажиться на клиентах, ничего не подозревающих об афере.

Мошенничество при оформлении кредита в Москве с участием банковских служащих – распространенное явление. Чтобы не стать жертвой преступных намерений, важно быть в курсе действующих нормативных документов и процедур оформления займа. Юристы Компании «Правовое решение» помогут во всем тщательно разобраться, подсказать клиенту самый безопасный способ кредитования.

Стоимость юридических услуг

НАИМЕНОВАНИЕ УСЛУГИ
ЦЕНА
СРОКИ
Юридическая консультация по вопросам кредитования/банковского мошенничества
от 3 500 ₽
1 час
Составление заявления в прокуратуру и суд о совершении мошенничества в сфере кредитования
от 5 000 ₽
1-2 дня
Защита интересов Клиента в суде по доверенности в случае незаконного оформления кредита
от 30 000 ₽
1-3 месяца

Вам могут быть интересны эти услуги:

Можно ли переоформить кредит на другого человека в Москве
Мошенничество с использованием кредитных карт в Москве

Сомневаетесь в выборе услуги?

Задайте вопрос нашему специалисту

Задать вопрос адвокату

Представьтесь
Электронная почта
Номер телефона
Обработка заявки занимает не более 1 рабочего дня
Воронин Сергей Анатольевич
Профессионал с положительной практикой решения
сложных проблем, награжден золотым знаком адвоката.
Не хотите ждать?
Оставьте свой номер телефона и мы перезвоним вам в течение 15 минут.
Номер телефона