Методику реабилитации клиентов кредитных и финансовых организаций вынесли на обсуждение парламентариев. Механизм станет защитой добросовестным клиентам от необоснованного включения в «черный список». При случайном попадании в перечень подозрительных лиц такие граждане смогут направить жалобу.
Документ является совместной разработкой Центробанка РФ и Росфинмониторинга. Поправки потребовались после формирования реестра клиентов, нарушающих законодательство по борьбе с коррупцией, отмыванием капитала и терроризмом. Включение лица в перечень служит основанием отказа от сотрудничества. Банки перестают обслуживать таких граждан или фирмы. Справочная база доступна всем участникам рынка, а потому просто сменить банк нельзя.
На практике нововведение вызвало немало проблем. Некоторые клиенты оказались в списке по ошибке и потеряли возможность нормально вести расчеты. Процедуру доказывания подозрений попросту не предусмотрели. Для присвоения статуса достаточно сведений о сомнительных транзакциях. Прямого запрета заключения договоров с фигурантами «черного списка» не установлено. Однако кредитные организации опасаются принимать их на обслуживание.
К октябрю 2017 года число подозрительных клиентов достигло 500 000. В итоге Центробанку РФ пришлось корректировать систему. Механизм реабилитации включил две ступени. На первом этапе решение об исключении из перечня принимает кредитная организация. Корпорация уведомляет финансовую разведку о необходимости восстановления репутации клиента. Вторая стадия начинает действовать в случае отказа банка. Заинтересованное лицо может оспорить позицию в совместной комиссии ЦБ РФ и Росфинмониторинга. Кроме того, у подозрительных клиентов остается возможность обратиться в суд. К слову, каждый отказ в реабилитации банки будут аргументировать. Принятие закона ожидается к концу 2017 года.